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金融理财行业缺口20万 国际理财师明年开考
2005-10-22 11:46:10 来源：未知 |
■国内理财市场超过1000亿元人民币，金融理财师行业有20万人的缺口
379人昨获金融理财师认证，明年国内将产生国际金融理财师———
“国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，金融理财师行业有20万人的缺口。”在昨天工行举办的“金融理财在中国”论坛上，中国金融理财标准委员会副秘书长刘峰向记者透露。就在昨天，著名经济学家刘鸿儒向首批获得金融理财师的379名银行人员颁发了AFP资格认证，明年国际金融理财师（CFP）的考试则将登陆中国，中国很快将产生国际认可的金融理财师。
■每三个家庭需要一名专业理财师
“我国的金融理财市场的规模远远大于1000亿元人民币。”刘峰在接受记者采访时对未来理财市场发展非常看好。而他的依据是，中国居民的收入正在以指数倍数增长，这为居民理财创造了条件。而麦肯锡公司的一项调查也显示，中国的理财规划业务的利润高达320亿美元。
但是现有的“理财专家”人员素质参差不齐，很难满足投资者的需要。工行个人金融部总经理陈晓燕坦言：“专业金融理财师的缺乏正逐步成为个人理财业务发展的瓶颈。”
“工商银行希望我们能培训3万名工行金融理财师。”刘峰副秘书长表示，现在各大银行已经发现了理财师的人才缺口，并投入大量资金进行培训。据他分析，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就有一个拥有专业的金融理财师，中国需要有20万人的金融理财师队伍。但是实际上，国内获得AFP资格认证的仅为379人，“而达到这个规模，在我国至少需要10年。”
记者了解到，所谓金融理财师就是为客户打理“钱袋子”的专业人员，包括综合财务分析和理财规划等金融服务，例如如何把储蓄、炒股、买基金、投保险等金融投资进行合理的配置等。专家预计，在未来的10年中，中国的金融理财师也有望发展成类似专业会计师、律师的专业队伍。
■理财服务不是简单销售产品
目前金融理财服务往往只是单纯的产品推销，同时金融机构存在“只讲收益，不提风险”的误区。由于人员素质的参差不齐，可能无法提供给投资者正确的理财建议和分析。中国人民银行副行长吴小灵也强调，“金融理财绝不是简单地销售一种产品，它是一个流程，一种实现财务目标的整体方法。”
首批获得中国金融理财师认证的工行芳群园网点支行副行长邓红霞也告诉记者，金融理财师首先要充分了解客户的需求，然后通过先进的技术系统为客户做出具体全面的理财方案，而风险提示则是其中的第一要素。记者了解到，目前在国内有金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的两级认证制度，目前中国金融标准委员会已经加入了国际理财委员会，国际金融理财师明年将登陆中国。“我们对全行选拔确定的240名个人理财业务骨干进行了金融理财师培训。”工行个人金融部总经理陈晓燕告诉记者，“工行将通过专业理财师的渠道，组织理财沙龙、客户见面会专题讲座等活动，带动个人理财业务的整体发展。” |
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